電信詐騙犯罪案件

高發(fā)情況

電信詐騙犯罪案件

高發(fā)原因

電信詐騙犯罪案件

" 反詐寶典 "

01

妥善保管個(gè)人信息

個(gè)人信息泄露、販賣等現(xiàn)象突出已成為詐騙犯罪黑色產(chǎn)業(yè)鏈的重要組成部分。由于許多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式都以獲取被害人隱私信息為先決條件和必經(jīng)步驟，因此，大家要把好個(gè)人信息保護(hù)的第一道關(guān)口，從源頭杜絕隱私外泄對(duì)于避免財(cái)產(chǎn)損失至關(guān)重要。

應(yīng)對(duì)方法

① 要保護(hù)好個(gè)人身份信息。在非必要情況下，不向陌生人提供身份證號(hào)碼、工作單位、家庭住址、職務(wù)等重要信息。不將身份證照片或號(hào)碼保存在手機(jī)中。

② 要保管好個(gè)人賬戶信息。在相關(guān)網(wǎng)站輸入賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼、查詢支付密碼等重要信息前要謹(jǐn)慎核實(shí)域名真實(shí)性，不點(diǎn)擊可疑鏈接，不連接來(lái)歷不明的無(wú)線網(wǎng)絡(luò)，不掃描非正規(guī)渠道獲取的二維碼，謹(jǐn)防釣魚陷阱。

02

絕不出租出售 " 兩卡

千萬(wàn)不要認(rèn)為沒(méi)有直接參與詐騙行為就不算犯罪。在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙行為的情況下，仍出售銀行卡、手機(jī)卡，為他人提供便利，就涉嫌構(gòu)成違法犯罪，情節(jié)嚴(yán)重將被追究刑事責(zé)任。

應(yīng)對(duì)方法

大家要保持警惕，不輕信他人，不貪圖小利，絕不出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租、出借或者購(gòu)買銀行卡、支付賬戶（微信、支付寶等），以免給不法分子提供 " 作案工具 "。否則，5 年內(nèi)將會(huì)被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，還會(huì)在個(gè)人征信上留下污點(diǎn)，影響貸款辦理等業(yè)務(wù)。

若發(fā)現(xiàn)出售、出租、出借電話卡、銀行卡等犯罪行為，要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

03

加強(qiáng)賬戶安全管理

一些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件反映出部分人員銀行賬戶管理存在明顯漏洞，因此，提高銀行賬戶安全性，給自己的賬戶上好 " 鎖 "，是風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵一環(huán)。

應(yīng)對(duì)方法

① 為銀行卡、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行設(shè)置復(fù)雜程度較高的密碼；

② 不在其他任何網(wǎng)站上設(shè)置與網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等相同的用戶名和密碼；

③ 不向任何人透露或轉(zhuǎn)發(fā)短信驗(yàn)證碼及其他形式的動(dòng)態(tài)密碼。

此外，為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)近期印發(fā)了一系列文件，要求同一個(gè)人在同一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)Ⅰ類戶，開(kāi)立多個(gè)Ⅰ類戶的，需進(jìn)行清理；暫停涉案賬戶開(kāi)戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)，經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的涉案賬戶，要中止業(yè)務(wù)往來(lái)等。上述規(guī)定從銀行支付端設(shè)置防線，各位員工應(yīng)積極配合銀行執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，保障自身財(cái)產(chǎn)安全權(quán)益免受侵害。

04

提高金融安全意識(shí)

被害人金融知識(shí)不足或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱是多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最終得逞的直接原因，因此，提高對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力及自我保護(hù)能力，是大家防騙避損的核心應(yīng)對(duì)之策。

特別是近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人群更加廣泛，逐漸從老年人、受教育程度較低群體向中青年、高學(xué)歷、高收入人士蔓延，加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí)已成為每一位群眾的必修課。

應(yīng)對(duì)方法

① 大家應(yīng)密切關(guān)注媒體報(bào)道和網(wǎng)絡(luò)曝光的詐騙案件，了解近期出現(xiàn)的作案手法，并提醒家人親友提高警惕。

② 對(duì)電信運(yùn)營(yíng)商通過(guò)短信推送的安全提示信息，以及公安機(jī)關(guān)通過(guò)網(wǎng)站、公眾號(hào)不定期發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)，應(yīng)認(rèn)真研讀并牢記。

另外，銀行利用各渠道開(kāi)展的金融知識(shí)宣教活動(dòng)系統(tǒng)性、針對(duì)性強(qiáng)，對(duì)資金安全保護(hù)大有裨益，大家應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注。

05

培養(yǎng)良好支付習(xí)慣

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙盡管無(wú)孔不入且真假難辨，但只要大家時(shí)刻保持警惕，養(yǎng)成良好支付習(xí)慣，把控住對(duì)外轉(zhuǎn)賬匯款的最后一道關(guān)口，仍可有效避免資金損失。

應(yīng)對(duì)方法

① 接到熟人通過(guò)短信、微信、微博、QQ、郵件、語(yǔ)音等形式發(fā)送的轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求，或詢問(wèn)銀行卡、網(wǎng)銀密碼等重要信息時(shí)，要通過(guò)電話核實(shí)確認(rèn)；

② 陌生人或長(zhǎng)期失聯(lián)的 " 熟人 " 要求匯款時(shí)，須保持謹(jǐn)慎多方求證，遇到可疑情況及時(shí)向公安機(jī)關(guān)、銀行、電信運(yùn)營(yíng)商等機(jī)構(gòu)咨詢；

③ 如確需向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，應(yīng)盡量選擇次日到賬方式并于事后再次核實(shí)，如有異常及時(shí)申請(qǐng)撤銷；

④ 具有移動(dòng)支付習(xí)慣的消費(fèi)者應(yīng)選擇安全性較高的支付產(chǎn)品，并下載安裝正版應(yīng)用軟件；

⑤ 避免在與移動(dòng)支付軟件綁定的銀行卡中存放過(guò)多資金以便分散和鎖定風(fēng)險(xiǎn)。

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