隨著資本市場(chǎng)行情升溫的是非法證券活動(dòng)的抬頭之勢(shì)。

中信建投、銀河證券、廣發(fā)證券、中原證券、信達(dá)證券、國(guó)盛證券、華金證券、江海證券、東吳證券、華福證券、東海證券、華創(chuàng)證券、西南證券等等多家券商密集發(fā)布公告，曝光曝光不法分子假冒證券公司或其工作人員名義，開展非法證券及詐騙活動(dòng)的情況，已導(dǎo)致多名投資者遭遇財(cái)產(chǎn)損失。

從具體手法來看，不法分子構(gòu)建了從官方標(biāo)識(shí)到業(yè)務(wù)場(chǎng)景的全鏈條仿冒體系，造假手段高度仿真，極具迷惑性。在交易軟件方面，假冒 APP 已形成系列化特征，廣發(fā)證券就曝光了 " 廣發(fā)證券 GFZY"" 廣發(fā)機(jī)構(gòu)終端 " 等 20 余款仿冒軟件。

從偽造交易軟件到虛假薦股，從搭建非法社交群到偽造監(jiān)管文書，詐騙手段層出不窮，為此，券商公布官方渠道信息，提出 " 四個(gè)辨識(shí) " 方法助投資者辨別，同時(shí)建議受損者保存證據(jù)及時(shí)報(bào)案。

從 APP 到社交賬號(hào)的全鏈條造假

從各家風(fēng)險(xiǎn)提示中的案例來看，不法分子已形成從官方標(biāo)識(shí)到業(yè)務(wù)場(chǎng)景的全鏈條仿冒體系，通過高度仿真的造假手段降低投資者警惕性。華金證券在公告中指出，不法分子不僅盜用公司 LOGO 和 " 華金證券 " 字樣制作假冒交易軟件，還會(huì)盜用工作人員照片及資格信息，甚至偽造公司印章和交易記錄，形成完整的詐騙閉環(huán)。

在交易軟件仿冒方面，各券商曝光的假冒 APP 已形成系列化特征。廣發(fā)證券列舉的假冒軟件包括 " 廣發(fā)證券 GFZY"" 廣發(fā)機(jī)構(gòu)終端 "" 廣發(fā)易淘金機(jī)構(gòu)版 " 等 20 余款，這些軟件往往在官方名稱基礎(chǔ)上增加 " 機(jī)構(gòu)版 "" 專業(yè)版 ""VIP 通道 " 等字樣吸引投資者。華福證券發(fā)現(xiàn)的 " 華福融達(dá) "" 華福資管 " 等仿冒 APP，其圖標(biāo)設(shè)計(jì)與官方軟件高度相似，普通投資者難以辨別。

社交平臺(tái)成為詐騙活動(dòng)的重要陣地，華創(chuàng)證券監(jiān)測(cè)到，不法分子在抖音、快手、小紅書等平臺(tái)建立以 " 華創(chuàng)證券 " 命名的 QQ 群、微信群，甚至使用 " 默往 "" 企安信 "" 云企密信 " 等小眾通訊軟件規(guī)避監(jiān)管。中信建投遇到的案例顯示，不法分子通過抖音賬號(hào) " 股市龍龍 " 以授課名義吸引粉絲，再引導(dǎo)至 " 快易聚 " 聊天軟件的數(shù)千人投資群，形成引流 - 轉(zhuǎn)化 - 詐騙的完整鏈條。

更具迷惑性的是對(duì)從業(yè)人員的仿冒。江海證券公告稱，不法分子盜用在職及離職員工馬野、李悠揚(yáng)等人的照片和個(gè)人信息，通過電話、微信等方式直接聯(lián)系投資者。國(guó)盛證券則發(fā)現(xiàn)有人冒充公司員工熊園、肖依依等名義，與投資者簽署虛假的《證券投資顧問咨詢服務(wù)協(xié)議》，其偽造的協(xié)議文本在格式和條款上與正規(guī)協(xié)議高度相似。

詐騙套路多，有這五大典型套路

通過分析多家券商披露的案例，當(dāng)前非法證券詐騙主要有五大典型套路，針對(duì)投資者追求高收益、輕信權(quán)威等心理弱點(diǎn)設(shè)計(jì)陷阱。

二是把高收益與盈利分成作為吸引投資者入金的誘餌。中信建投表示，在快手直播平臺(tái)，有不法分子向投資者承諾 " 北上資金，一類賬戶，漲停板肯定能買進(jìn)去，10% 的利潤(rùn) "。江海證券遇到的案例中，詐騙者以 " 購(gòu)買折價(jià)票 "" 配合主力拉升 " 等名義，承諾短期高額回報(bào)。這些承諾往往伴隨 " 限時(shí)優(yōu)惠 "" 名額有限 " 等話術(shù)，催促投資者盡快轉(zhuǎn)賬。

華福證券發(fā)現(xiàn)，不法分子通過 " 華福融達(dá) " 等仿冒 APP 宣傳 " 杠桿交易 "，聲稱 " 本金 10 萬可放大至 50 萬操作 "。中原證券遇到的 " 財(cái)聚寶 " 虛假 APP，則直接誘導(dǎo)投資者進(jìn)行股票買賣等虛假交易，其交易數(shù)據(jù)完全由后臺(tái)操控，投資者看似盈利實(shí)則無法提現(xiàn)。

三是收取各類費(fèi)用。華金證券指出，不法分子會(huì)以 " 服務(wù)費(fèi) "" 會(huì)員費(fèi) "" 開戶費(fèi) " 等名義收取費(fèi)用，從數(shù)百元到數(shù)萬元不等。更隱蔽的手法是在提現(xiàn)時(shí)設(shè)置障礙，中信建投的投資者在嘗試提現(xiàn)時(shí)被索要 20% 的 " 紅利 "，東海證券的受害者則被告知需 " 繳納服務(wù)費(fèi)方可提現(xiàn) "，這些費(fèi)用最終都流入不法分子的私人賬戶。

四是偽造監(jiān)管文書與法律文件增加詐騙可信度。西南證券公告披露，不法分子偽造公安機(jī)關(guān)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的文書，聲稱 " 因監(jiān)管查處導(dǎo)致賬戶凍結(jié) "，要求投資者繳納 " 保證金 "" 解凍費(fèi) " 才能恢復(fù)使用。廣發(fā)證券發(fā)現(xiàn)的案例中，詐騙者偽造公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證等文件，甚至制作虛假的 " 證券基金賬戶批復(fù)證明 "，使投資者誤以為其具有合法資質(zhì)。

五是線下活動(dòng)引誘。中信建投遇到的高端詐騙中，不法分子對(duì)資金量達(dá) 60 萬元的投資者承諾 " 升級(jí) VIP"，并為投資者購(gòu)買赴北京大興機(jī)場(chǎng)的機(jī)票，謊稱可至公司總部與高管簽訂長(zhǎng)期合同。這種將線上詐騙延伸至線下的方式，極大增強(qiáng)了迷惑性，導(dǎo)致部分投資者放松警惕。

四步辨識(shí)非法證券活動(dòng)

面對(duì)猖獗的非法證券活動(dòng)，各家券商紛紛公布官方渠道信息，幫助投資者辨別真?zhèn)?，并明確維權(quán)路徑。廣發(fā)證券在相關(guān)公告中提出了 " 四個(gè)辨識(shí) " 方法，為投資者提供了辨別非法證券活動(dòng)的實(shí)用指南。

一是辨識(shí)主體資格是首要步驟。正規(guī)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢合法機(jī)構(gòu)名單。任何未在名單中的機(jī)構(gòu)，均不能開展證券業(yè)務(wù)。國(guó)盛證券強(qiáng)調(diào)，其從未委托任何第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人開展投資顧問活動(dòng)，投資者可通過官方渠道核實(shí)從業(yè)人員資質(zhì)。

二是辨識(shí)網(wǎng)址與軟件，關(guān)注細(xì)節(jié)差異。非法平臺(tái)的網(wǎng)址往往在合法網(wǎng)址基礎(chǔ)上變換或增加字母數(shù)字，如廣發(fā)證券發(fā)現(xiàn)的假冒網(wǎng)址 www.GT*72.com/，與官網(wǎng)網(wǎng)址（www.gf.com.cn/web/home）存在明顯差異。正規(guī)交易軟件的開發(fā)者信息應(yīng)顯示為證券公司全稱，如華創(chuàng)證券的軟件開發(fā)者均標(biāo)注 " 華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司 "，投資者可在軟件詳情中查看。

三是辨識(shí)營(yíng)銷方式，警惕夸大宣傳。合法機(jī)構(gòu)不會(huì)以 " 內(nèi)幕信息 "" 黑馬股 "" 必賺不賠 " 等話術(shù)進(jìn)行宣傳，也不會(huì)承諾固定收益。東海證券提醒，凡是宣稱 " 按比例分享投資收益 "" 繳納服務(wù)費(fèi)即可提現(xiàn) " 的，均屬非法活動(dòng)。投資者應(yīng)摒棄一夜暴富觀念，理性看待投資風(fēng)險(xiǎn)。

四是辨識(shí)收款賬號(hào)。正規(guī)券商只能以公司名義開立銀行賬戶，所有資金往來均通過第三方存管系統(tǒng)，不會(huì)要求投資者向私人賬戶或非券商名義的賬戶轉(zhuǎn)賬。華創(chuàng)證券特別指出，任何以 " 規(guī)避監(jiān)管 " 為名要求向指定賬戶轉(zhuǎn)賬的行為，均系詐騙，投資者務(wù)必高度警惕。

對(duì)于已遭受損失的投資者，券商普遍建議保存聊天記錄、通話錄音、交易截圖等證據(jù)，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。江海證券特別提醒，投資者應(yīng)妥善保管與詐騙活動(dòng)相關(guān)的所有信息，包括轉(zhuǎn)賬記錄、軟件截圖、虛假合同等，這些都將成為案件偵破和資金追回的重要依據(jù)。