藍(lán)鯨新聞 7 月 1 日訊（記者 金磊）銀行銷售基金這件事上，雖然作為傳統(tǒng)渠道有著更廣泛的客戶基礎(chǔ)，但在制度建設(shè)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理上，由于部分機(jī)構(gòu)或人員缺乏合規(guī)性，不少過往業(yè)績不得被夸大或片面宣傳，銷售的環(huán)節(jié)不合規(guī)的現(xiàn)象時有發(fā)生。近年來，監(jiān)管也在重拳出擊，打擊銀行基金代銷業(yè)務(wù)亂象。
近日，江蘇證監(jiān)局披露，對江陰農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、江南農(nóng)商行的基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查 , 三家銀行的基金銷售業(yè)務(wù)存在制度建設(shè)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理以及信息報送等方面的問題。
最終，江陰農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行被出具警示函，江南農(nóng)商行被責(zé)令改正。
具體看，江陰銀行制度建設(shè)方面，未建立關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制；內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，現(xiàn)有制度未對代銷基金業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組予以明確，由授信審查委員會代為履職，成員未包括合規(guī)人員；部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。同時，在信息報送方面，反洗錢報備落實(shí)不到位。
無錫農(nóng)商行在制度建設(shè)方面，有關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)制度未根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際及時更新；業(yè)務(wù)規(guī)范方面，未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險評估；通過互聯(lián)網(wǎng)對部分代銷基金產(chǎn)品開展宣傳推介過程中，未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)加強(qiáng)統(tǒng)一管理，實(shí)施留痕和監(jiān)控；個別基金銷售網(wǎng)點(diǎn)未置備基金銷售業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。在內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，無錫農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)控人員未對新引入代銷產(chǎn)品及其管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)審查；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；負(fù)責(zé)對代銷基金業(yè)務(wù)合作機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)品實(shí)行準(zhǔn)入審批的委員會成員中未包括合規(guī)人員；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。信息報送方面，未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報告；反洗錢報備落實(shí)不到位。
江南農(nóng)商行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：
制度建設(shè)方面，未就基金銷售產(chǎn)品風(fēng)險等級評估標(biāo)準(zhǔn)、方法、流程等建立評定制度；未建立健全關(guān)于投資人信息安全及權(quán)益保障等的風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制。
業(yè)務(wù)規(guī)范方面，代銷基金的宣傳內(nèi)容未經(jīng)公司合規(guī)審核；未充分了解引入銷售公募基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等，未對代銷產(chǎn)品開展科學(xué)有效的風(fēng)險評估。
內(nèi)部控制和風(fēng)險管理方面，部分從事基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的人員未取得基金從業(yè)資格；未將投資人長期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系；合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售公募基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組；未審慎評估基金銷售業(yè)務(wù)與公司其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突，并完善利益沖突防范機(jī)制。
信息報送方面，未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人任職備案材料；未按規(guī)定報送基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審查報告；反洗錢報備落實(shí)不到位。
